French/American Couples - Part II - 2011

[Mumu 10]

Tu as regarde la partie K-2 du guide VJ SSN ? http://www.visajourney.com/content/ssn

Ca dit : "As a holder of a K2, K3 or K4 visa you must first have an EAD from the USCIS."

Donc si tu as envoyé les papiers AOS/EAD pour ta fille, tu dois attendre qu'elle recoive sa carte d'EAD d'abord, et ensuite aller a la SSA pour qu'elle obtienne une SS card.

Si tu googles "I-766", il s'agit bien du nom de la carte EAD, donc la SSA t'a bien informe.

Oui j'ai vu le lien qu'a mis Boston. Ils auraient pu faire plus simple mais bon. Merci.

[CaroSL 68]

ca prend 9 mois pour avoir la DL de toute facon. Tout est pourri dans leur systeme et tu sais pourquoi je dis ca ce matin.

Pour le coup c'est pas tellement plus rapide de passer le permis en France. Le temps d'avoir la date pour le code, puis la date pour le permis, faut compter ça aussi... si on l'a du premier coup! Sans parler du prix!

Mais je comprends ton agacement avec l'administration!

Edited September 4, 2013 by CaroSL

[Mumu 10]

Pour le coup c'est pas tellement plus rapide de passer le permis en France. Le temps d'avoir la date pour le code, puis la date pour le permis, faut compter ça aussi... si on l'a du premier coup! Sans parler du prix!

Mais je comprends ton agacement avec l'administration!

Oui surtout que je n'aime pas etre trimballee inutilement d'un endroit a l'autre et faire perdre du temps a mon homme...

[EasternDE 35]

Y a un article basique mais intéressant sur les assurances santé américaines là :
http://frenchdistrict.com/washington-dc/articles/systeme-sante-americain-securite-sociale-assurances-medicales/?utm_source=iContact&utm_medium=email&utm_campaign=newsletter&utm_content=NL-DC-2013-09-04

Edited September 5, 2013 by EasternDE

[Mumu 10]

Y a un article basique mais intéressant sur les assurances santé américaines là :

http://frenchdistrict.com/washington-dc/articles/systeme-sante-americain-securite-sociale-assurances-medicales/?utm_source=iContact&utm_medium=email&utm_campaign=newsletter&utm_content=NL-DC-2013-09-04

Merci Eastern pour les precieuses infos

[loladolly 51]

Ouai ca reste complique et "profit driven" comme systeme

Nous on a un PPO avec Blue Cros Blue Shield, mon homme paie environ 200$ par mois (retire de la paye) pour nous 3. Le reste c'est un discount et l employeur paye une partie aussi.

Par contre jamais rien a mettre de la poche, pas de copay et nos deductible c'est 20$ par ci par la seulement pour certains trucs. Pour certains plus gros trucs (genre chirurgie etc...) je crois que la franchise est genre 250$. C'est pas trop mal je me plains pas.

Un jour je parlais avec une amie de ma belle soeur, sa franchise c'etait presque $6000 par an et par personne !! A ce prix la c'est meme plus une franchise mais une rancon ! Elle etais enceinte de son 2eme enfant et etait encore en train de payer la facture d hopital de sa 1ere qui avait un peu plus d un an.... Honteux...

[Marishka 4]

Ouai ca reste complique et "profit driven" comme systeme

Nous on a un PPO avec Blue Cros Blue Shield, mon homme paie environ 200$ par mois (retire de la paye) pour nous 3. Le reste c'est un discount et l employeur paye une partie aussi.

Par contre jamais rien a mettre de la poche, pas de copay et nos deductible c'est 20$ par ci par la seulement pour certains trucs. Pour certains plus gros trucs (genre chirurgie etc...) je crois que la franchise est genre 250$. C'est pas trop mal je me plains pas.

Un jour je parlais avec une amie de ma belle soeur, sa franchise c'etait presque $6000 par an et par personne !! A ce prix la c'est meme plus une franchise mais une rancon ! Elle etais enceinte de son 2eme enfant et etait encore en train de payer la facture d hopital de sa 1ere qui avait un peu plus d un an.... Honteux...

J'ai un peu pareil que toi, je suis moins couverte mais je paye moins. En même temps j'ai pas d'enfant, on est rarement malade, j'ai pris un coverage plus léger. Ma boîte paye le reste, qui est apparemment 80% du coût total! Nous on paye pas grand chose j'ai l'impression. L'avantage des benefits au boulot car sinon c'est comme l'amie de ta belle sur, tout a payer seul, ça fait beaucoup. C'est pour ça qu'avant que je mette mon mari sur mon assurance, il n'en avait jamais eu, sauf quand il était môme il était sur celle des ses parents, c'était trop cher.

[loladolly 51]

J'ai un peu pareil que toi, je suis moins couverte mais je paye moins. En même temps j'ai pas d'enfant, on est rarement malade, j'ai pris un coverage plus léger. Ma boîte paye le reste, qui est apparemment 80% du coût total! Nous on paye pas grand chose j'ai l'impression. L'avantage des benefits au boulot car sinon c'est comme l'amie de ta belle sur, tout a payer seul, ça fait beaucoup. C'est pour ça qu'avant que je mette mon mari sur mon assurance, il n'en avait jamais eu, sauf quand il était môme il était sur celle des ses parents, c'était trop cher.

Oui moi non plus ca m etonnerai pas que la boite mette environ 80% aussi, quand on lit qu il faut compter 1000$ par mois pour une bonne assurance.

L amie de ma belle soeur c'est a travers le boulot de son mari aussi, mais bon il est manager de rayon a Menards, donc bon les assurances dans ces boites la c'est pas le top !

[EasternDE 35]

Ouai ca reste complique et "profit driven" comme systeme

Nous on a un PPO avec Blue Cros Blue Shield, mon homme paie environ 200$ par mois (retire de la paye) pour nous 3. Le reste c'est un discount et l employeur paye une partie aussi.

Par contre jamais rien a mettre de la poche, pas de copay et nos deductible c'est 20$ par ci par la seulement pour certains trucs. Pour certains plus gros trucs (genre chirurgie etc...) je crois que la franchise est genre 250$. C'est pas trop mal je me plains pas.

Un jour je parlais avec une amie de ma belle soeur, sa franchise c'etait presque $6000 par an et par personne !! A ce prix la c'est meme plus une franchise mais une rancon ! Elle etais enceinte de son 2eme enfant et etait encore en train de payer la facture d hopital de sa 1ere qui avait un peu plus d un an.... Honteux...

Deductible c'est un faux ami, ca veut dire franchise. Donc les 20$ que tu paies "par ci ou pas là" c'est pas un deductible (en Anglais).

Quand tu paies 20$ par ci ou par là, pour les médocs surement ? C'est surement que ton assurance ne rembourse qu'un pourcentage.

Les deductible, on les voit effectivement surtout pour les dental.

L'exemple de ton amie, ca s'appelle un High Deductible Health Insurance.

Malheureusement, à partir de l'année prochaine, beaucoup d'entreprises vont choisir ce type d'assurance, effectivement ultra pourri.

En résumé, les corporations ont décidé de ne pas assumer les couts supplémentaires que vont leur générer "Obamacare" et ils ont décidé que c'est les employés qui allaient payer...

Jusque là, on avait une super PPO aussi, mais a partir de l'année prochaine, boum high deductible (2000$ !).

La seule façon de s'en sortir avec ce type d'assurance c'est d'organiser un "Flexible Spending Account", cad mettre des sous de coté tous les mois dans un compte réservé aux dépenses santé.

Cette somme n'est pas imposable...

Et ouais, c'est honteux ! Surtout quand l'entreprise affiche des bénéfices annuels de fou.

C'est le sujet des BBQ en ce moment, car meme les grosses boites qui autrefois proposaient de très bonnes assurances ont décidé de le faire.

Obama leur a juste donné une bonne excuse...

Vaut mieux pas etre malade dans ce pays...

[loladolly 51]

Deductible c'est un faux ami, ca veut dire franchise. Donc les 20$ que tu paies "par ci ou pas là" c'est pas un deductible (en Anglais).

Quand tu paies 20$ par ci ou par là, pour les médocs surement ? C'est surement que ton assurance ne rembourse qu'un pourcentage.

Les deductible, on les voit effectivement surtout pour les dental.

L'exemple de ton amie, ca s'appelle un High Deductible Health Insurance.

Malheureusement, à partir de l'année prochaine, beaucoup d'entreprises vont choisir ce type d'assurance, effectivement ultra pourri.

En résumé, les corporations ont décidé de ne pas assumer les couts supplémentaires que vont leur générer "Obamacare" et ils ont décidé que c'est les employés qui allaient payer...

Jusque là, on avait une super PPO aussi, mais a partir de l'année prochaine, boum high deductible (2000$ !).

La seule façon de s'en sortir avec ce type d'assurance c'est d'organiser un "Flexible Spending Account", cad mettre des sous de coté tous les mois dans un compte réservé aux dépenses santé.

Cette somme n'est pas imposable...

Et ouais, c'est honteux ! Surtout quand l'entreprise affiche des bénéfices annuels de fou.

C'est le sujet des BBQ en ce moment, car meme les grosses boites qui autrefois proposaient de très bonnes assurances ont décidé de le faire.

Obama leur a juste donné une bonne excuse...

Vaut mieux pas etre malade dans ce pays...

Je sais pas trop, par exemple je les paye quand j emmene mon fils quand il est malade voir le pediatre, mais pas quand c'est une well visit. Je l ai emmene ya 2 semaine a l immediate care car il s est pris un coin de mur et s est retrouve ac deux points de suture et j ai rien eu non plus.... C'est bizarre. Les medocs j en ai encore jamais eu trop besoin, je crois qu une fois mon homme a du payer 5$...

Je sais que ca veut dire franchise, mon ancienne assurance avec l universite c'etait 50$, pareil parfois je payais 50$ parfois non... bref.

Nous deja cette annee en 2013 ca a change, la fameuse franchise de 250$ sur certains trucs n y etait pas avant. Je sais pas si il va y avoir de changement encore en 2014... Ya pas interet sinon ca va barder. Bon je touche du bois jamais malade aux US, meme pas d allergies ! Par contre a chaque fois que je rentre en france ca casque, moi et mon fils, merci la cmu... Si un jour ya un gros truc pour moi ce sera en France surtout si les assurances changent.

Obama a foire sa reforme, c'etait une bonne idee a l origine mais quand c'est profit driven ba voila le resultat. Deja ma belle soeur qui travaillait dans une "private practice" a ete rachete par un groupe hospitalier car les medecins avaient peur a cause d obamacare et preferaient etre affilies a un hopital pour je ne sais quelles stupides raisons. Ca c'est une reaction de "rich white male and republican" comme on dit ici. Ils ont tellement peur pour leur $$ qu ils font n importe quoi, comme les assurances quoi.

Mon homme a deja un "flexible spending account", mais c'est pour les depenses pour le transport pour aller au boulot. Il y met par mois l argent de son ticket de train et c'est pas imposable.

Edited September 6, 2013 by loladolly

[EasternDE 35]

Je sais pas trop, par exemple je les paye quand j emmene mon fils quand il est malade voir le pediatre, mais pas quand c'est une well visit. Je l ai emmene ya 2 semaine a l immediate care car il s est pris un coin de mur et s est retrouve ac deux points de suture et j ai rien eu non plus.... C'est bizarre. Les medocs j en ai encore jamais eu trop besoin, je crois qu une fois mon homme a du payer 5$...

Je sais que ca veut dire franchise, mon ancienne assurance avec l universite c'etait 50$, pareil parfois je payais 50$ parfois non... bref.

Nous deja cette annee en 2013 ca a change, la fameuse franchise de 250$ sur certains trucs n y etait pas avant. Je sais pas si il va y avoir de changement encore en 2014... Ya pas interet sinon ca va barder. Bon je touche du bois jamais malade aux US, meme pas d allergies ! Par contre a chaque fois que je rentre en france ca casque, moi et mon fils, merci la cmu... Si un jour ya un gros truc pour moi ce sera en France surtout si les assurances changent.

Obama a foire sa reforme, c'etait une bonne idee a l origine mais quand c'est profit driven ba voila le resultat. Deja ma belle soeur qui travaillait dans une "private practice" a ete rachete par un groupe hospitalier car les medecins avaient peur a cause d obamacare et preferaient etre affilies a un hopital pour je ne sais quelles stupides raisons. Ca c'est une reaction de "rich white male and republican" comme on dit ici. Ils ont tellement peur pour leur $$ qu ils font n importe quoi, comme les assurances quoi.

Mon homme a deja un "flexible spending account", mais c'est pour les depenses pour le transport pour aller au boulot. Il y met par mois l argent de son ticket de train et c'est pas imposable.

Tous les trucs préventifs sont en général pris en charge à 100% pour quasiment toutes les assurances.

Pour certaines assurances, la visite chez le "preferred physician" (le médécien référent, comme en France quoi) est prise en charge totalement.

Attention, parfois tu recois la facture longtemps après ! J'ai reçu des factures à régler jusqu'à 10 mois plus tard...

[loladolly 51]

Tous les trucs préventifs sont en général pris en charge à 100% pour quasiment toutes les assurances.

Pour certaines assurances, la visite chez le "preferred physician" (le médécien référent, comme en France quoi) est prise en charge totalement.

Attention, parfois tu recois la facture longtemps après ! J'ai reçu des factures à régler jusqu'à 10 mois plus tard...

En general avec ce groupe hospitalier les factures sont la en une semaine max. Lorsque j ai accouche j ai recu le detail de la facture envoye a l assurance une semaine plus tard. dailleur j ai faillit m evanouir en voyant le prix.... heureusement que j avais rien a payer la dedans.

Ce qui est bizarre c'est que peu importe le montant ca reste 20$, alors je pense pas que ce soit une question de %. Je pense pas non plus que ce soit une copay puisque ca c'est systematique et ca doit etre paye le jour de la visite. Donc je pense qu on a des franchises de 20$ pour certains cas, parfois oui parfois non. Il a aussi un "preffered physician" mais elles sont 3 a l endroit ou je vais et parfois l un ou l autre est pas dispo le jour et l heure ou j ai besoin du rdv donc je vois les 3 plus ou moins a tout de role (en majorite la PP) et ca ne change rien par exemple quand c est une well visit je paye rien peu importe qui je vois. Ouai c'est complique tout ca.

[EasternDE 35]

En general avec ce groupe hospitalier les factures sont la en une semaine max. Lorsque j ai accouche j ai recu le detail de la facture envoye a l assurance une semaine plus tard. dailleur j ai faillit m evanouir en voyant le prix.... heureusement que j avais rien a payer la dedans.

Ce qui est bizarre c'est que peu importe le montant ca reste 20$, alors je pense pas que ce soit une question de %. Je pense pas non plus que ce soit une copay puisque ca c'est systematique et ca doit etre paye le jour de la visite. Donc je pense qu on a des franchises de 20$ pour certains cas, parfois oui parfois non. Il a aussi un "preffered physician" mais elles sont 3 a l endroit ou je vais et parfois l un ou l autre est pas dispo le jour et l heure ou j ai besoin du rdv donc je vois les 3 plus ou moins a tout de role (en majorite la PP) et ca ne change rien par exemple quand c est une well visit je paye rien peu importe qui je vois. Ouai c'est complique tout ca.

Si c'est tout le temps 20$, c'est ton CoPay....

Par exemple, mon CoPay chez le generaliste c'est 25, chez un spécialiste 40$, etc...

Comme c'est la fin de l'année, ton mari va recevoir une brochure explicative du plan de l'année prochaine, profite en pour étudier et comprendre le truc.

[loladolly 51]

Si c'est tout le temps 20$, c'est ton CoPay....

Par exemple, mon CoPay chez le generaliste c'est 25, chez un spécialiste 40$, etc...

Comme c'est la fin de l'année, ton mari va recevoir une brochure explicative du plan de l'année prochaine, profite en pour étudier et comprendre le truc.

Oui c'est tout le temps 20$ mais pas a chaque fois. Les copay c'est pas marque sur la carte et doit etre paye le jour de la visite?

Je vais essayer de comprendre plus en detail par la suite, tout ce que je sais c'est que generalement tout est pris en charge. J espere que ca changera pas trop, deja mon homme avait pas apprecie les changements en 2013, cette fameuse franchise sur je ne sais quoi...

[EasternDE 35]

Oui c'est tout le temps 20$ mais pas a chaque fois. Les copay c'est pas marque sur la carte et doit etre paye le jour de la visite?

Je vais essayer de comprendre plus en detail par la suite, tout ce que je sais c'est que generalement tout est pris en charge. J espere que ca changera pas trop, deja mon homme avait pas apprecie les changements en 2013, cette fameuse franchise sur je ne sais quoi...

Préparez-vous au pire pour cette année.

Quasiment toutes les boites, même réputées pour les "nice benefits" ont fait des changements drastiques pour 2014.